Endüstri Mühendisliği
Lisans	TYYÇ: 6. Düzey	QF-EHEA: 1. Düzey	EQF-LLL: 6. Düzey

Ders Genel Tanıtım Bilgileri

Ders Kodu:

UTIC402

Ders İsmi:

Dış Ticaret ve Sigorta

Ders Yarıyılı:

Güz

Ders Kredileri:

Teorik	Pratik	Kredi	AKTS
3	0	3	6

Öğretim Dili:

Ders Koşulu:

Ders İş Deneyimini Gerektiriyor mu?:

Hayır

Dersin Türü:

Zorunlu Ders

Dersin Seviyesi:

Lisans

TYYÇ:6. Düzey

QF-EHEA:1. Düzey

EQF-LLL:6. Düzey

Dersin Veriliş Şekli:

Yüz yüze

Dersin Koordinatörü:

Dr.Öğr.Üyesi AYŞE NUR TOPÇUOĞLU

Dersi Veren(ler):

Dr.Öğr.Üyesi AYŞE NUR TOPÇUOĞLU

Dersin Yardımcıları:

Dersin Amaç ve İçeriği

Dersin Amacı:

Bu dersin amacı sigorta kavramını genel hatları ile tanımlayarak uygulamaya yönelik önemli konuların aktarılmasıdır. Sigorta bilincinin dış ticaret işlemlerinde ön plana çıkması, risklerin aktarılması, kapsamlarının belirlenmesi, sigortanın işlemleri, türleri, tarafları, reasürans kavramı, reasürans türleri, hasara katılım ve bu konuların uluslararası ticaret uygulamaları içerisindeki rolünün önemi ve sigorta ile ilgili diğer önemli konular dersin temel konularını oluşturmaktadır.

Dersin İçeriği:

Riskin tanımı; sigortanın tanımı; iş hayatında riski anlamak; sigortanın önemini anlamak; işletme hayatında sigorta tipleri; uluslararası ticarette sigorta türleri; risklerin analiz edilmesi; verimli iş modellerinin geliştirilmesi; işletmeler için en uygun sigorta türünün seçilmesi; zorunlu sigortalar; uluslararası ticaret sigortalarında devlet destekleri.

Öğrenme Kazanımları

Bu dersi başarıyla tamamlayabilen öğrenciler;

Öğrenme Kazanımları

1 - Bilgi
Kuramsal - Olgusal
1) •Sigortaya ait temel kavramları dış ticaret esasları çerçevesinde tanımlar.
2) •Sigorta kullanımının dış ticaretin gelişimine olası etkilerini gösterir.
3) Sigortacılık ile riskin nasıl dağıtılabildiğini değerlendirir ve dış ticaret ile eşleştirir.
2 - Beceriler
Bilişsel - Uygulamalı
1) •Sigorta ve reasürans hesaplamalarını analiz eder.
3 - Yetkinlikler
İletişim ve Sosyal Yetkinlik
Öğrenme Yetkinliği
1) 2.1) • Sigortacılık işlemlerini güncel ticari işlemlere uygun olarak değerlendirir.
Alana Özgü Yetkinlik
1) •Sigorta çeşitlerini listeler ve dış ticaret esnasında hangi durumda hangi sigortanın uygun olabileceğine karar verir.
Bağımsız Çalışabilme ve Sorumluluk Alabilme Yetkinliği

Ders Akış Planı

Hafta	Konu	Ön Hazırlık
1)	• Ders içeriğini inceler. • Riziko kavramını tanımlar. • Sigortanın tanımını ve işlevlerini tanır. • Sigortacılar ve sigorta aracılarını listeler. • Sigorta poliçelerinin bölümlere ayrılmasını inceler.	Tehlikeli madde ürünlerinden bir ürünün seçilerek yapılacak olan ihracat işlemlerinin aşamalarını ve söz konusu ürünün sigortalanması ile ilgili aşamaları kapsayan dönem sonunda yapılacak proje sunumunu tanır.
2)	• Sigortanın genel tarihini inceler. • Yangın sigortalarının tarihsel gelişimini inceler. • Nakliyat sigortalarının tarihsel gelişimini inceler. • Kaza sigortalarının tarihsel gelişimini inceler. • Hayat sigortalarının tarihsel gelişimini inceler. • Lloyds kavramını tanır. • Türkiye’de sigorta kavramının gelişimini hatırlar.	Kaya (2014), 2. Bölümün okunması, ss.21-45.
3)	• Sigorta sözleşmesinin nasıl hazırlandığını açıklar. • Teklif formu ve sigorta poliçesi hazırlanırken dikkat edilmesi gereken unsurları analiz eder. • Sigorta priminin hesaplanması ile ilgili genel kavramları listeler. • Sigortanın genel ilkelerinden sigortalanabilir menfaat kavramını tanımlar. • Sigortanın genel ilkelerinden azami iyi niyet kavramını tanımlar. • Sigortanın genel ilkelerinden tazminat kavramını tanımlar. • Sigortanın genel ilkelerinden halefiyet ve hakların kavramını tanımlar. • Sigortanın genel ilkelerinden hasara katılım kavramını tanımlar. • Sigortanın genel ilkelerinden yakın neden kavramını tanımlar.	Kaya (2014), 3. Bölümün okunması, ss.49-56.
4)	• Sigortanın toplumda güven ve dayanışma sağladığını hatırlar. • Sigortanın toplumda tasarruf yapma bilincini geliştirdiğini hatırlar. • Sigortanın ekonomide yatırım kararları üzerinde olumlu etki sağladığını seçer. • Sigortanın finansal sisteminin etkinliğini arttırdığını inceler. • Sigortanın risklere karşı önleyici önlemler geliştirdiğini inceler. • Sigortanın ekonomi ile bağlantısını hatırlar.	Kaya (2014), Reading Chapter 4, pp.57-66.
5)	• Sigortacı kavramını tanımlar. • Sigorta aracıları (acenteler - brokerlar) kavramlarını tanımlar. • Sigortalı – sigorta ettiren kavramlarını tanımlar. • Lehdar – menfaattar kavramlarını tanımlar. • Sigorta primi kavramını tanımlar.	Kaya (2014), 6. Bölümün okunması, ss.93-102.
6)	• Sigorta sözleşmesini sigorta türüne göre sınıflandırır. • Sigortanın dönemi ve süresini öngörür. • Sigortanın değiştirilmesi ile ilgili işlemleri belirler. • Sigortada fesih ve cayma ile ilgili işlemleri belirler. • Sigorta sözleşmesinde kullanılan belgelerden teklifnameyi inceler. • Sigorta sözleşmesinde kullanılan belgelerden poliçeyi inceler. • Sigorta sözleşmesinde kullanılan belgelerden sigorta geçici ilmühaberiyi inceler. • Sigorta sözleşmesinde kullanılan belgelerden abonman sözleşmesini inceler. • Sigorta sözleşmesinde kullanılan belgelerden zeyilnameyi inceler. • Sigorta sözleşmesinde kullanılan belgelerden tecditnameyi inceler	Kaya (2014), 7. Bölümün okunması, s.103-110.
7)	• Sigorta primini formüle eder. • Yangın sigortalarında hasar ve tazminat talebini değerlendirir. • Nakliyat sigortalarında hasar ve tazminat talebini değerlendirir. • Kaza sigortalarında hasar ve tazminat talebini değerlendirir. • Hayat sigortalarında hasar ve tazminat talebini değerlendirir.	Dönem sonu proje sunumu için sigorta şirketleri ile görüşme
8)	• Hasar tespiti sürecinde muafiyet unsurunu ayırt eder. • Hasar tespiti sürecinde aşkın-eksik sigorta unsurunu formüle eder. • Hasar tespiti sürecinde hasardan sonar sigorta bedelinin durumunu belirtir. • Hasar tespiti sürecinde lütuf (ex-gratia) hasar ödemelerini ayırt eder. • Hasar tespiti sürecinde hasara ilişkin anlaşmazlıkların çözüm sürecini değerlendirir.	Dönem sonu proje sunumu için sigorta şirketleri ile görüşme
9)	• Vize sınavı ile öğrenciler değerlendirilir. • Riziko kavramını tanımlar. • Sigortanın tanımını ve işlevlerini tanır. • Teklif formu ve sigorta poliçesi hazırlanırken dikkat edilmesi gereken unsurları analiz eder. • Sigorta sözleşmesini sigorta türüne göre sınıflandırır. • Sigortanın değiştirilmesi ile ilgili işlemleri belirler. • Sigorta primini formüle eder. • Nakliyat sigortalarında hasar ve tazminat talebini değerlendirir. • Hasar tespiti sürecinde muafiyet unsurunu ayırt eder. • Hasar tespiti sürecinde aşkın-eksik sigorta unsurunu formüle eder. • Hasar tespiti sürecinde hasardan sonar sigorta bedelinin durumunu belirtir.	yok
10)	• Vize sınavını analiz eder. • Cari rizikolar karşılığını tanır. • Muallak hasarlar karşılığını tanır. • Olağandışı karşılık (katastrof karşılığı) tanır. • Hayat sigortalarında karşılığı tanır. • Sigortacılıkta yatırım konusunu inceler	Kaya (2014), 12. Bölümün okunması, ss.187-196.
11)	• Reasürans komisyonu kavramını tanımlar. • Reasürör kavramını tanımlar. • Retrosesyon kavramını tanımlar. • Konvervasyon, retansiyon kavramını tanımlar. • Sedan şirket kavramını tanımlar. • Sesyon (devir) kavramını tanımlar. • Reasüransın işlevlerinden rizikonun yayılması ilkesini inceler. • Reasüransın işlevlerinden sigortacının iş kabul kapasitesinin artması ilkesini inceler. • Reasüransın işlevlerinden sigorta şirketinin mali yapısının desteklenmesi ilkesini inceler. • Reasüransın işlevlerinden birikim fazlasının yol açabileceği katastrofik hasarlarının kontrolü ilkesini inceler. • Reasüransın işlevlerinden reasürörden sigortacıya teknik bilgi aktarımı ilkesini inceler.	Kaya (2014), 12. Bölümün devamının okunması, ss.196-224.
12)	• Reasürans türlerinden bölüşmeli (orantılı) ihtiyari reasüransı inceler. • Reasürans türlerinden bölüşmeli (orantılı) trete reasüransı inceler. • Reasürans türlerinden kotparı (quata share) inceler. • Reasürans türlerinden eksedan metodunu inceler. • Reasürans türlerinden ihtiyari (fakültatif) reasüransı inceler.	Dönem sonu proje sunumu ile ilgili çalışma
13)	• Hasar fazlası reasüransın ozel biçimlerinden hasar oranı fazlasını açıklar. • Hasar fazlası reasüransın ozel biçimlerinden toplam hasar fazlasını açıklar. • Hasar fazlası reasüransın ozel biçimlerinden ortalama hasar fazlasını açıklar. • Hasar fazlası reasüransın ozel biçimlerinden carpenter planını açıklar. • Hasar fazlası anlaşmaların ortak hükümlerinden teminat kapsamı ve süresini inceler. • Hasar fazlası anlaşmaların nihai net hasarı inceler. • Hasar fazlası anlaşmaların istikrar klozunu inceler. • Hasar fazlası anlaşmaların para birimi dalgalanmaları klozunu inceler. • Hasar fazlası anlaşmaların hesaplaşma düzenini inceler.	Dönem sonu proje sunumu ile ilgili çalışma
14)	• Uluslararası ticare konu olan bir malın nakliye işlemleri sürecinde uygulanan prosedürleri ve yapılan sigortaları tespit eder. • Öğrenci sunumu	Final sınavına yönelik çalışma
15)	• Final sınavı ile öğrenciler değerlendirilir. • Sigortacılıkta yatırım konusunu inceler. • Reasürans türlerinden bölüşmeli (orantılı) trete reasüransı inceler. • Reasürans türlerinden kotparı (quata share) inceler. • Hasar fazlası anlaşmaların ortak hükümlerinden teminat kapsamı ve süresini inceler. • Hasar fazlası anlaşmaların para birimi dalgalanmaları klozunu inceler. • Proje sunumunu değerlendirir.	yok

Kaynaklar

Ders Notları / Kitaplar:	Risk Yönetimi ve Sigortacılık Derleyen: Erdem Kırkbeşoğlu Gazi Kitabevi / İşletme –Ekonomi- Pazarlama Dizisi İstanbul, 2014 ISBN : 9786053441168 Sigortacılık Ferudun Kaya 2014 Beta Yayınları, 4. Baskı ISBN : 6053331315
Diğer Kaynaklar:	Risk Yönetimi ve Sigortacılık Mahir Çipil Nobel Akademi Yayıncılık / Yönetim Dizisi Ankara, 2008 ISBN : 9786051335667

Ders - Program Öğrenme Kazanım İlişkisi

Ders Öğrenme Kazanımları	1	2	4	3	5
Program Kazanımları
1) Matematik, fen bilimleri ve kendi dalları ile ilgili mühendislik konularında yeterli bilgi birikimi; bu alanlardaki kuramsal ve uygulamalı bilgileri mühendislik problemlerini modelleme ve çözme için uygulayabilme becerisi.
2) Karmaşık mühendislik problemlerini saptama, tanımlama, formüle etme ve çözme becerisi; bu amaçla uygun analiz ve modelleme yöntemlerini seçme ve uygulama becerisi.
3) Karmaşık bir sistemi, süreci, cihazı veya ürünü gerçekçi kısıtlar ve koşullar altında, belirli gereksinimleri karşılayacak şekilde tasarlama becerisi; bu amaçla modern tasarım yöntemlerini uygulama becerisi. (Gerçekçi kısıtlar ve koşullar tasarımın niteliğine göre, ekonomi, çevre sorunları, sürdürülebilirlik, üretilebilirlik, etik, sağlık, güvenlik, sosyal ve politik sorunlar gibi ögeleri içerirler.)
4) Mühendislik uygulamaları için gerekli olan modern teknik ve araçları geliştirme, seçme ve kullanma becerisi; bilişim teknolojilerini etkin bir şekilde kullanma becerisi.
5) Mühendislik problemlerinin incelenmesi için deney tasarlama, deney yapma, veri toplama, sonuçları analiz etme ve yorumlama becerisi.
6) Disiplin içi ve çok disiplinli takımlarda etkin biçimde çalışabilme becerisi; bireysel çalışma becerisi.
7) Türkçe sözlü ve yazılı etkin iletişim kurma becerisi; en az bir yabancı dil bilgisi.
8) Yaşam boyu öğrenmenin gerekliliği bilinci; bilgiye erişebilme, bilim ve teknolojideki gelişmeleri izleme ve kendini sürekli yenileme becerisi.
9) Mesleki ve etik sorumluluk bilinci.
10) Proje yönetimi ile risk yönetimi ve değişiklik yönetimi gibi iş hayatındaki uygulamalar hakkında bilgi; girişimcilik, yenilikçilik ve sürdürebilir kalkınma hakkında farkındalık.
11) Mühendislik uygulamalarının evrensel ve toplumsal boyutlarda sağlık, çevre ve güvenlik üzerindeki etkileri ile çağın sorunları hakkında bilgi; mühendislik çözümlerinin hukuksal sonuçları konusunda farkındalık.

Ders - Öğrenme Kazanımı İlişkisi

Etkisi Yok	1 En Düşük	2 Düşük	3 Orta	4 Yüksek	5 En Yüksek

	Dersin Program Kazanımlarına Etkisi	Katkı Payı
1)	Matematik, fen bilimleri ve kendi dalları ile ilgili mühendislik konularında yeterli bilgi birikimi; bu alanlardaki kuramsal ve uygulamalı bilgileri mühendislik problemlerini modelleme ve çözme için uygulayabilme becerisi.
2)	Karmaşık mühendislik problemlerini saptama, tanımlama, formüle etme ve çözme becerisi; bu amaçla uygun analiz ve modelleme yöntemlerini seçme ve uygulama becerisi.
3)	Karmaşık bir sistemi, süreci, cihazı veya ürünü gerçekçi kısıtlar ve koşullar altında, belirli gereksinimleri karşılayacak şekilde tasarlama becerisi; bu amaçla modern tasarım yöntemlerini uygulama becerisi. (Gerçekçi kısıtlar ve koşullar tasarımın niteliğine göre, ekonomi, çevre sorunları, sürdürülebilirlik, üretilebilirlik, etik, sağlık, güvenlik, sosyal ve politik sorunlar gibi ögeleri içerirler.)
4)	Mühendislik uygulamaları için gerekli olan modern teknik ve araçları geliştirme, seçme ve kullanma becerisi; bilişim teknolojilerini etkin bir şekilde kullanma becerisi.
5)	Mühendislik problemlerinin incelenmesi için deney tasarlama, deney yapma, veri toplama, sonuçları analiz etme ve yorumlama becerisi.
6)	Disiplin içi ve çok disiplinli takımlarda etkin biçimde çalışabilme becerisi; bireysel çalışma becerisi.
7)	Türkçe sözlü ve yazılı etkin iletişim kurma becerisi; en az bir yabancı dil bilgisi.
8)	Yaşam boyu öğrenmenin gerekliliği bilinci; bilgiye erişebilme, bilim ve teknolojideki gelişmeleri izleme ve kendini sürekli yenileme becerisi.
9)	Mesleki ve etik sorumluluk bilinci.
10)	Proje yönetimi ile risk yönetimi ve değişiklik yönetimi gibi iş hayatındaki uygulamalar hakkında bilgi; girişimcilik, yenilikçilik ve sürdürebilir kalkınma hakkında farkındalık.
11)	Mühendislik uygulamalarının evrensel ve toplumsal boyutlarda sağlık, çevre ve güvenlik üzerindeki etkileri ile çağın sorunları hakkında bilgi; mühendislik çözümlerinin hukuksal sonuçları konusunda farkındalık.

Öğrenme Etkinliği ve Öğretme Yöntemleri

Alan Çalışması
Anlatım
Ders
Grup çalışması ve ödevi
Örnek olay çalışması

Ölçme ve Değerlendirme Yöntemleri ve Kriterleri

Yazılı Sınav (Açık uçlu sorular, çoktan seçmeli, doğru yanlış, eşleştirme, boşluk doldurma, sıralama)
Sözlü sınav
Ödev
Sunum

Ölçme ve Değerlendirme

Yarıyıl İçi Çalışmaları	Aktivite Sayısı	Katkı Payı
Ödev	1	% 20
Ara Sınavlar	1	% 40
Final	1	% 40
Toplam		% 100
YARIYIL İÇİ ÇALIŞMALARININ BAŞARI NOTU KATKISI		% 60
YARIYIL SONU ÇALIŞMALARININ BAŞARI NOTUNA KATKISI		% 40
Toplam		% 100

İş Yükü ve AKTS Kredisi Hesaplaması

Aktiviteler	Aktivite Sayısı	Süre (Saat)	İş Yükü
Ders Saati	14	3	42
Arazi Çalışması	14	1	14
Sınıf Dışı Ders Çalışması	14	2	28
Sunum / Seminer	14	1	14
Proje	14	1	14
Ödevler	14	3	42
Küçük Sınavlar	3	1	3
Ara Sınavlar	1	1	1
Rapor Teslimi	14	1	14
Final	1	2	2
Toplam İş Yükü			174