Hafta |
Konu |
Ön Hazırlık |
1) |
• Dersi öğrencilere tanıtmak
• Konunun çevreyi tanımlayın
• Tüm dersin konuları listele
• Çeşitli banka yönetim teknikleri tanımlayabilir
• Banka yönetiminin rollerini açıklamak
• Müfredat
• Ders Anahatlarını,
• Ara dönem sunumlar için anahtar noktaları vermek
• Bankacılık hukukunun gücünü açıklayabilecektir.
• Kurumsal Yönetimin işlevleri hakkında kısa bilgi |
|
2) |
• Bir bankadaki fonksiyonların tanımları
• Yönetim Kurulunun ve Yönetim Kurullarının Rolünü Açıklayınız
• Genel Kurul yetkilerinin Yönetim Kurulu ile Yönetim Kurulu arasındaki farkları karşılaştırın
• Üst Düzey Yönetimin sorumluluklarını açıklamak
• Faaliyet Alanları
• Bankacılık Kanununa Giriş
• Madde 3, 4 ve 22 - 28 |
Müfredat detaylarını gözden geçirilmesi
Ödev: Birinci sınıf oturumunda amaç, işlevler ve bankacılık hukuku kurumsal yönetim bölümü için okunan ödev |
3) |
• Kurumsal Yönetim'in Anlaşılması
• nitelikleri üzerine tartışma:
• Yönetim Kurulu,
• CEO,
• Genel Müdür Yardımcısı ve
• Denetim komitesi
• Çeşitli ticari bankaların yapısı hakkında tartışma
• Kurumsal Yönetim (Akbank, İş Bankası, HSBC) perspektifinde, |
Ödev: Bir bankanın kurumsal yönetimini sonraki sınıf oturumunda okumak için bilgileri yenileyin
Denetim Komitesinin oluşum ve sorumluluklarını incelemek |
4) |
• Banka Organizasyon Şeması
• Bir bankanın organizasyon şemasının bileşenlerini tanımlamak ve işlevlerini
bankacılıkta tanımlamak
• Bankacılar için Etik Kurallarını açıklayın
• İşlevsel iş tanımları
- CEO
- Genel Müdür Yardımcısı
- Grup Başkanları, Bölüm Müdürleri
- Alt Başlıklar
- Merkez Organizasyon Şeması
- Şube Ağı Örgütü
- Organizasyon yapısında etik hiyerarşi |
Ödev: Bir sonraki sınıf oturumunda okunan ödüller (Bankacılar için Etik Kuralları) |
5) |
• Banka Yönetiminin Finansal Boyutlarını Tanımlayınız
• CAMELS yaklaşımının temelleri - I
- Sermaye Yükümlülüğü
- Varlık Kalitesi
- Yönetim
- Kazanç Oranı
- Likidite
• Özkaynak ve Sermayenin Yönetimi
• Sermaye Yeterliliği İhtiyacı
• Sermaye Yeterliliğinin Hesaplanması
• Sermaye Yeterliliği Oranını Etkileyen Faktörler
• Yeterli sermaye tabanına nerede odaklanılacağı |
Ödev: Öğrenci sunumları için 12-13-14. Haftalık konular atanır |
6) |
• Banka Yönetiminin Finansal Boyutlarını Tanımlayınız
• CAMELS yaklaşımının temelleri - II
• Varlıkların Yönetimi ve Varlık Kalitesi Hususları
• İyi kalitede varlık nasıl hazırlanır
• Varlık kalitesini artırma yolları
• Varlıkların Menkul Kıymetleştirilmesi
• Varlıkların Tasfiye Edilmesi
• Kredi türleri ve kredi türü pozlamalar
• Kredi İşlemi Tartışmaları |
Ödev: Bir sonraki sınıftaki oturum için verilen okumalar
(Bir bankanın Varlık Kalitesini Yönetmek) |
7) |
• CAMELS yaklaşımının temelleri - III (Yönetim)
• Yönetimin Önemli Boyutlarını Tanımlayın
• Yönetim için Düzenleyici Gereklilikler,
• İş tanımları
• Yönetim Beyanatları
• Bir bankanın Yetkili İmza Listesi
• Bir bankadaki Yönetim Komiteleri |
Ödev: Bir sonraki sınıftaki oturum için verilen okumalar
(Yönetim) |
8) |
• Banka Yönetiminin Finansal Boyutlarını Tanımlayınız
• CAMELS yaklaşımının temelleri - IV (Kazanç Oranı)
• Bankalar nereye kâr sağlıyor
• Faiz geliri süreci
• ROA, ROE kavramları
• Bir bankanın gelirlerini yönetmek
• Bir bankadaki Giderlerin Gözden Geçirilmesi
• Gelir Üretimi Analizi
• Karlılık Analizi
• Performans analizi için önemli oranlar |
Ödev: Bir sonraki sınıftaki oturum için verilen okumalar
(Kazanç Oranı) |
9) |
• Banka Yönetiminin Finansal Boyutlarını Tanımlayınız
• CAMELS yaklaşımının temelleri - V (Likidite)
• Bir Bankanın Likidite Yönetimi
• Nakit Akışı Tablosu
• Varlık ve yükümlülükleri vade dilimlerine göre ayırın
• Maksimum nakit çıkış analizi
• Maksimum nakit çıkışı için Senaryo Analizi
• İyi kalitede likit varlıkların belirlenmesi |
Ödev: Bir sonraki oturum için verilen okuma (Likidite) |
10) |
• Banka Yönetiminin Finansal Boyutlarını Tanımlayınız
• CAMELS yaklaşımının temelleri - VI (Hassasiyet)
• Banka yönetiminde bir bankanın duyarlılık analizi
• Faiz Oranındaki Dalgalanmalara Karşı Stres Testi
• Döviz Kurundaki dalgalanmaların stres testi
• Döviz Pozisyonu Analizi
• Pozisyonun hedging stratejisi
• Finansal Piyasalar Riskinden Korunma Enstrümanlarını Açıklamak
• Forvetler
• Vadeli
• Seçenekler
• Swap
• Yapılandırılmış Türevler |
Ödev: Sonraki sınıfa ayrılmış okuma (Duyarlılık) |
11) |
• Banka yönetiminde diğer riskleri yönetmenin yollarını açıklayın
• Risk yönetimi için düzenleyici taban
• Piyasa Riski,
• Operasyonel Riskler
• Kredi riski
• Operasyonel riskte etik standartların rolü
• Piyasa Riski Yönetimi,
• Piyasa riskiyle karşı karşıya kalabilecek kalemlerin tespiti
• Piyasa riski formlarının detaylı analizi
• Kredi riski
• Kredi Riski Yönetimi Yönetmeliği
• Kredilerin Hazırlanması ve İzlenmesi
• Operasyonel Riskler
• Etik standartlar |
Ödev: Bir sonraki sınıftaki oturum için verilen okumalar
(Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu Sermaye Yeterliliği Yönetmeliği Risk Hesaplama Bölümü)
|
12) |
• Öğrenci Sunumları - I
• Kendi bankasını kurma
Sınıf Sunumu |
Ödev: Bir sonraki sınıftaki oturum için verilen okumalar |
13) |
• Öğrenci Sunumları - II
• Kendi bankasını kurma |
Yok |
14) |
• Öğrenci Sunumları - III
• Kendi bankasını kurma |
Yok |
15) |
• Öğrencileri bir final sınavına göre değerlendirmek
• Dönem boyunca incelenen bölümlerden anlayış düzeylerini değerlendirmek
• Bankacılık Kanunu maddelerini öğrenecek olursa değerlendirme
• Banka Yönetim Kurallarına ilişkin anlayışlarının değerlendirilmesi
• Bankacılık riskleri hakkında bilgi sahibi olursa değerlendirme |
Yok |
|
Dersin Program Kazanımlarına Etkisi |
Katkı Payı |
1) |
Mesleki ve etik sorumluluk bilinci. |
|
2) |
Matematik, fen bilimleri ve kendi dalları ile ilgili mühendislik konularında yeterli bilgi birikimi; bu alanlardaki kuramsal ve uygulamalı bilgileri mühendislik problemlerini modelleme ve çözme için uygulayabilme becerisi. |
|
3) |
Türkçe sözlü ve yazılı etkin iletişim kurma becerisi; en az bir yabancı dil bilgisi. |
|
4) |
Proje yönetimi ile risk yönetimi ve değişiklik yönetimi gibi iş hayatındaki uygulamalar hakkında bilgi; girişimcilik, yenilikçilik ve sürdürebilir kalkınma hakkında farkındalık. |
|
5) |
Karmaşık bir sistemi, süreci, cihazı veya ürünü gerçekçi kısıtlar ve koşullar altında, belirli gereksinimleri karşılayacak şekilde tasarlama becerisi; bu amaçla modern tasarım yöntemlerini uygulama becerisi. (Gerçekçi kısıtlar ve koşullar tasarımın niteliğine göre, ekonomi, çevre sorunları, sürdürülebilirlik, üretilebilirlik, etik, sağlık, güvenlik, sosyal ve politik sorunlar gibi ögeleri içerirler.) |
|
6) |
Disiplin içi ve çok disiplinli takımlarda etkin biçimde çalışabilme becerisi; bireysel çalışma becerisi. |
|
7) |
Mühendislik uygulamaları için gerekli olan modern teknik ve araçları geliştirme, seçme ve kullanma becerisi; bilişim teknolojilerini etkin bir şekilde kullanma becerisi. |
|
8) |
Karmaşık mühendislik problemlerini saptama, tanımlama, formüle etme ve çözme becerisi; bu amaçla uygun analiz ve modelleme yöntemlerini seçme ve uygulama becerisi.
|
|
9) |
Mühendislik uygulamalarının evrensel ve toplumsal boyutlarda sağlık, çevre ve güvenlik üzerindeki etkileri ile çağın sorunları hakkında bilgi; mühendislik çözümlerinin hukuksal sonuçları konusunda farkındalık. |
|
10) |
Yaşam boyu öğrenmenin gerekliliği bilinci; bilgiye erişebilme, bilim ve teknolojideki gelişmeleri izleme ve kendini sürekli yenileme becerisi. |
|
11) |
Mühendislik problemlerinin incelenmesi için deney tasarlama, deney yapma, veri toplama, sonuçları analiz etme ve yorumlama becerisi. |
|