Bankacılık ve Sigortacılık
Lisans	TYYÇ: 6. Düzey	QF-EHEA: 1. Düzey	EQF-LLL: 6. Düzey

Ders Genel Tanıtım Bilgileri

Ders Kodu:

BNKS203

Ders İsmi:

Temel Bankacılık Hizmetleri

Ders Yarıyılı:

Güz

Ders Kredileri:

Teorik	Pratik	Kredi	AKTS
3	0	3	6

Öğretim Dili:

Ders Koşulu:

Ders İş Deneyimini Gerektiriyor mu?:

Hayır

Dersin Türü:

Zorunlu Ders

Dersin Seviyesi:

Lisans

TYYÇ:6. Düzey

QF-EHEA:1. Düzey

EQF-LLL:6. Düzey

Dersin Veriliş Şekli:

Yüz yüze

Dersin Koordinatörü:

Dr.Öğr.Üyesi TURGAY MÜNYAS

Dersi Veren(ler):

Dr.Öğr.Üyesi TURGAY MÜNYAS

Dersin Yardımcıları:

Dersin Amaç ve İçeriği

Dersin Amacı:	Bu dersin amacı, öğrencilerin şu kavramları tanımasını sağlamaktır: bankacılık sisteminin küresel ve yerel boyutları; banka türleri ve merkez bankaları; yatırım ve kalkınma bankaları; ticari bankalar ve türleri; mevduat türleri; krediler ve genel tür ve yapıları; bankacılıkta saklama hizmetleri; bankaların finansal yatırım hizmetleri; kredi kartları.
Dersin İçeriği:	Bankacılık sisteminin küresel ve yerel boyutları; banka türleri ve merkez bankaları; yatırım ve kalkınma bankaları; ticari bankalar ve türleri; mevduat türleri; krediler ve genel tür ve yapıları; bankacılıkta saklama hizmetleri; bankaların finansal yatırım hizmetleri; kredi kartları.

Öğrenme Kazanımları

Bu dersi başarıyla tamamlayabilen öğrenciler;

Öğrenme Kazanımları

1 - Bilgi
Kuramsal - Olgusal
1) • Bankacılık sistemi genel olarak tanımak ve işleyişini anlamak.
2) • Merkez bankalarının system içindeki rolünü ve önemini kavramak.
3) • Etkin banka yönetimini irdelemek.
4) • Bankaların çeşitli finansman kaynaklarını öğrenmek ve ilgili fiyatlama ve maliyetleri saptamak.
5) • Bankacılık sektörüne ilişkin yeni trendleri ve güncel konuları analiz etmek.
6) • Bankaların kaynakları ve kaynak kullanım seçenekleri tercihinde etik ilke ve kurallarının önemini sorgulamak.
7) • Bankalarda hizmet etkinliği ve toplam kalite yönetimini analiz etmek.
2 - Beceriler
Bilişsel - Uygulamalı
3 - Yetkinlikler
İletişim ve Sosyal Yetkinlik
Öğrenme Yetkinliği
Alana Özgü Yetkinlik
Bağımsız Çalışabilme ve Sorumluluk Alabilme Yetkinliği

Ders Akış Planı

Hafta	Konu	Ön Hazırlık
1)	• Ders içeriğinin incelenmesi. • Finans sektörü özelliklede bankacılık sektörü ve bankacılık işlemlerinin anlatılması. • Bankacılık işlemlerinin uygulamasına ilişkin esaslar. • Bankacılık işlemlerini mikro ve makro açıdan değerlendirilmesi. • Finansal yenilikleri bankacılık işlemlerine uyarlanması işlemlerine ilişkin çalışmalara değerlendirmek. • Bankacılık tekniklerine kısaca değinmek.• • İzlence. • Finans sektörü özelliklede bankacılık sektörü ve bankacılık işlemleri. • Bankacılık işlemlerinin uygulaması • Bankacılık işlemlerini mikro ve makro açıdan değerlendirilmesi. • Finansal yenilikleri bankacılık işlemlerine uyarlanması. • Bankacılık teknikleri•	Eriş, H. ; (2013), Bankacilik Hizmet Ürünleri, Anadolu Üniversitesi Yayınları, 1. Baskı, Eskişehir. ISBN:978-975-06-1614-3
2)	• Mevduat kavramına ilişkin kavramsal çerçeveyi tanımlamak. • Mevduat Türlerinin anlatımı. • Mevduat Hesaplarında Uygulama Seçeneklerinin anlatımı. • Mevduat Uygulamalarının anlatımı. • Mevduat İşlemlerinin anlatımı.• • Mevduat • Mevduat Türleri • Mevduat Hesaplarında Uygulama Seçenekleri • Mevduat Uygulamaları • Mevduat İşlemleri •	İzlencenin tartışılması. Ders anlatımı.
3)	• Kredilere ilişkin kavramsal çerçeve. • Kredi türlerinin anlatımı • Bankalarda kredi uygulamasının anlatımı • Katılım bankalarınca finansman sağlama yöntemlerininanlatımı • Kurumsal kredilerin anlatımı. • Bireysel kredilerin anlatımı. • Bankaların finansal aracılık işlemlerinin anlatımı. • Dışı finansman işlevlerinin anlatımı. • • Krediler • Kredi Türleri • Bankalarda Kredi Uygulaması • Katılım Bankalarınca Finansman Sağlama Yöntemleri • Kurumsal Kredileri • Bireysel Krediler • Bankaların Finansal Aracılık • Dışı Finansman İşlevleri •	Dersin tekrarı. Verilen ödevin araştırılması
4)	• Bankalardaki finansal yatırım ürün seçeneklerinin anlatımı. • Bankaların finansal varlıklara yatırım yapma nedenlerinin anlatımı. • Bankaların Finansal Piyasalardaki Aracılık Hizmetlerinin anlatımı. • Bankacılık hizmet ve faaliyetlerin de etik ilke ve kuralları. • Bankalardaki finansal yatırım ürün seçeneklerinin anlatımı. • Bankaların finansal varlıklara yatırım yapma nedenlerinin anlatımı. • Bankaların Finansal Piyasalardaki Aracılık Hizmetlerinin anlatımı. • Bankacılık hizmet ve faaliyetlerin de etik ilke ve kuralları. • Bankacılık hizmet ve faaliyetlerin de etik ilke ve kurallarının önemi	Dersin tekrarı. Verilen ödevin araştırılması
5)	• Bankaların sermaye piyasası araçları alım satım yöntem ve koşullarının anlatımı. • Bankaların finansal yatırım alanındaki acentelik ve doğrudan hizmetlerinin analtımı. • Banka mevduatı ile her bir alternatif yatırım işlemi arasındaki farklarının anlatımı. • • Bankaların sermaye piyasası araçları alım satım yöntem ve koşullarını, • Bankaların finansal yatırım alanındaki acentalık ve doğrudan hizmetlerini, • Banka mevduatı ile her bir alternatif yatırım işlemi arasındaki farklarının anlatımı. •	Dersin tekrarı. Verilen ödevin araştırılması
7)	• Ticari senetlere ilişkin deyim ve kavramların anlatımı. • Ticari senetlerin yapısının anlatımı. • Kıymetli evrak ve başlıca özelliklerinin anlatımı. • Senet türleri ve ticari senetlerin analtımı. • Ticari senetler (Kambiyo Senetleri) • Pay senetlerinin anlatımı • Mal senetlerinin anlatımı. • Makbuz senetleri (Resepise) • Rehin senetleri (Varant)• • Ticari Senetlere İlişkin Deyim ve Kavramlar • Ticari Senetlerin Yapısı • Kıymetli Evrak ve Başlıca Özellikleri • Senet Türleri ve Ticari Senetler • Ticari senetler (Kambiyo Senetleri) • Pay Senetleri Mal Senetleri • Makbuz senetleri (Resepise • Rehin senetleri (Varant) • Taşıma Senedi (Konşimento, Yük Senedi, Hamule Senedi • Ticari Senetlerin Ortak Özellikleri • Ticari Senetlerin Yitirilmesi, Ödemeden Men ve İptal Edilmesi • Ticari Senetlerde Def’iler ve Def’i Türleri • Ticari Senetlerde Devir: Ciro • Ciro Çeşitleri • Ticari Senetlerde Biçimsel Açıdan Cirolar • Ticari Senetlerde Amaçlar Açısından Cirolar•	Dersin tekrarı. Verilen ödevin araştırılması
8)	• VİZE • Vizenin tartışılması. • Vize sınav cevaplarının sınav sonrası cevapları (zamana bağlı olarak).	Dersin tekrarı. Verilen ödevin araştırılması
9)	• Poliçeler ve poliçelerle ilgili bankacılık hizmetlerinin anlatımı. • Poliçeler ve ekonomik işlevleri türkiye katılım bankaları birliğinin tanıtılması. • Poliçede taraflar ve “kabul” • Poliçede bulunması zorunlu unsurlar ve düzenlenme koşulları • Poliçelerde “vade” • Poliçelere dayalı bankacılık işlemlerinin anlatımı. • Bonolar (senetler) ve senetlerle ilgili bankacılık hizmetlerinin anlatımı. • Bonoların (senetlerin) ekonomik işlevlerinin anlatımı. • Bono (senet) ve bonoların düzenlenme esaslarına ilişkin esasların anlatımı. • Bono (senet) tanımı • Bonoda (senette) tarafların anlatımı. • Bonoda (senette) bulunması zorunlu biçim koşulları ve düzenlenmesine ilişkin esasların anlatımı. • Poliçeler ve poliçelerle ilgili bankacılık hizmetleri • Poliçeler ve ekonomik işlevleri türkiye katılım bankaları birliğinin tanıtılması. • Poliçede taraflar ve “kabul” • Poliçede bulunması zorunlu unsurlar ve düzenlenme koşulları • Poliçelerde “vade” • Poliçelere dayalı bankacılık işlemleri • Bonolar (senetler) ve senetlerle ilgili bankacılık hizmetleri • Bonoların (senetlerin) ekonomik işlevleri • Bono (senet) ve bonoların düzenlenme esasları • Bono (senet) tanımı • Bonoda (senette) taraflar • Bonoda (senette) bulunması zorunlu biçim koşulları ve düzenlenmesi•	Vize sorularına ilişkin araştırma
10)	• Bankalarda bonolarla (senetlerle) ilgili işlemlerin anlatımı. • Bankalarda senet tahsil işlemlerin anlatımı. • Bankalarda senet karşılığı kredi işlemlerinin anlatımı. • Hatır senedinin anlatımı. • Bankalarda senet iskonto ve iştira işlemlerinin anlatımı. • Senetlerin protestosu, protestonun kaldırılması ve sonuçlarının anlatımı. • Çekler ve çeklerle ilgili bankacılık hizmetlerin anlatımı. • Çekler ve ekonomik işlevlerin anlatımı. • Çek tanımı ve çekin hukuksal niteliklerinin anlatımı. • Çekte tarafların anlatımı. • Çekin hukuksal niteliklerinin anlatımı. • Çekle ilgili yasal düzenlemeler ve çek mevzuatının gelişiminin anlatımı. • Çekin düzenlenme biçimleri ve çek türlerinin anlatımı. • Düzenlenme biçimlerine göre çeklerin anlatımı. • Para birimine göre çeklerin anlatımı. • Form tiplerine göre çeklerin anlatımı. • Elektronik okunabilirliklerine göre çeklerin anlatımı.• • Bankalarda bonolarla (senetlerle) ilgili işlemler • Bankalarda senet tahsil işlemleri • Bankalarda senet karşılığı kredi işlemleri • Hatır senedi • Bankalarda senet iskonto ve iştira işlemleri • Senetlerin protestosu, protestonun kaldırılması ve sonuçları • Çekler ve çeklerle ilgili bankacılık hizmetleri • Çekler ve ekonomik işlevleri • Çek tanımı ve çekin hukuksal nitelikleri • Çekte taraflar • Çekin hukuksal nitelikleri • Çekle ilgili yasal düzenlemeler ve çek mevzuatının gelişimi • Çekin düzenlenme biçimleri ve çek türleri • Düzenlenme biçimlerine göre çekler • Para birimine göre çekler • Form tiplerine göre çekler • Elektronik okunabilirliklerine göre çekler•	Dersin tekrarı. Verilen ödevin araştırılması
11)	• Kullanım amacına göre çeklerin anlatımı. • Hesap tipine göre çeklerin anlatımı. • Çek düzenlenmesi ve biçimsel unsurların anlatımı. • Çekte süreler çekte sunum (ibraz) süresinin anlatımı. • Çekte ciro özellikleri ve koşullarının anlatımı. • Bankalarda çek uygulaması ve çeklerle ilgili işlemlerin anlatımı. • Çek hesapları ve çek verilecek kişilerin seçiminin anlatımı. • Çek defterlerinin bankalarca bastırılması ve baskı şekli • Bankaların sorumlu olduğu tutar • Çeklerin ödenmesine ilişkin esaslar. • Çek üzerinde yapılacak incelemeler • Hesap üzerinde yapılacak incelemelerin anlatımı. • Ödenmeyecek çeklerin anlatımı • Takasa çek ödemesi • İleri tarihli çekler ve sunumunda yapılacak işlemlerin anlatımı. • Çeklerde karşılık ve karşılıksızlıklara ilişkin esaslar. • Çek karşılıksızlığının sonuçlarının anlatılması. • Çek düzenleme ve çek hesabı açma yasağına ilişkin esaslar. • Çek düzenleme ve çek hesabı açmaya ilişkin yasaklama ve yasağın kaldırma kararlarının bildirimine ilişkin esaslar. • Çek yasaklılığının kaldırılmasına ilişkin esasların anlatımı. • Çek uygulamasında ceza hükümlerinin anlatımı. • Ödeme yeri hukukuna ilişkin esasların anlatımı.• • Kullanım amacına göre çekler • Hesap tipine göre çekler • Çek düzenlenmesi ve biçimsel unsurlar • Çekte süreler çekte sunum (ibraz) süresi • Çekte ciro özellikleri ve koşulları • Bankalarda çek uygulaması ve çeklerle ilgili işlemler • Çek hesapları ve çek verilecek kişilerin seçimi • Çek defterlerinin bankalarca bastırılması ve baskı şekli • Bankaların sorumlu olduğu tutar • Çeklerin ödenmesi • Çek üzerinde yapılacak incelemeler • Hesap üzerinde yapılacak incelemeler • Ödenmeyecek çekler • Takasa çek ödemesi • İleri tarihli çekler ve sunumunda yapılacak işlemler • Çeklerde karşılık ve karşılıksızlık • Çek karşılıksızlığının sonuçları • Çek düzenleme ve çek hesabı açma yasağı • Çek düzenleme ve çek hesabı açmaya ilişkin yasaklama ve yasağın kaldırma kararlarının bildirimi • Çek yasaklılığının kaldırılması • Çek uygulamasında ceza hükümleri • Ödeme yeri hukuku•	Dersin tekrarı. Verilen ödevin araştırılması
12)	• Ödeme sistemleri ve genel niteliklerinin anlatımı. • Para aktarım (transfer) hizmetlerinin anlatımı. • Ödeme ve tahsil hizmetlerinin anlatımı. • Ödeme hizmetlerinin anlatımı. • Tahsilat hizmetlerinin anlatımı. • Kambiyo ve dış ticaret işlemleri sigortanın güvence ve risk yöntemi işlevleri anlatılacaktır. • • Ödeme sistemleri ve genel nitelikleri • Para aktarım (transfer) hizmetleri • Ödeme ve tahsil hizmetleri • Ödeme hizmetleri Ttahsilat hizmetleri • Kambiyo ve dış ticaret işlemleri sigortanın güvence ve risk yöntemi işlevleri anlatılacaktır. •	Dersin tekrarı. Verilen ödevin araştırılması
13)	• Bankacılıkta saklama hizmetlerinin anlatımı. • Portföy yönetimi ve yatırım danışmanlığı hizmetlerinin anlatımı. • Yatırım fonlarına ilişkinesasların anlatımı. • Yatırım bankacılığının anlatımı.• • Bankacılıkta saklama hizmetleri • Portföy yönetimi ve yatırım danışmanlığı hizmetleri • Yatırım fonları • Yatırım bankacılığının tanımlanması.• .	Dersin tekrarı. Verilen ödevin araştırılması
14)	• Bankacılık hizmetleri ve dağıtım kanallarının anlatımı. • Elektronik bankacılığın gerektirdiği altyapının anlatımı. • Bankacılıkta dolaylı ve aracı kullanılarak hizmet dağıtımını tartışmak. • Banka kartları tekrar: tahvil piyasasının tartışılması.• • Bankacılık hizmetleri ve dağıtım kanalları • Elektronik bankacılığın gerektirdiği altyapı • Bankacılıkta dolaylı ve aracı kullanılarak hizmet dağıtımı • Banka kartları tekrar: tahvil piyasasının tartışılması.•	Dersin tekrarı. Verilen ödevin araştırılması
15)	• Öğrencilerin final sınavı yoluyla değerlendirilmesi. • Dönem içerisnde bahsedilen konuların değerlemeye tabi tutulması. • 60 dakikalık sınav süresince, işlenen tüm konulardan sorumlu olan öğrencilerin, minimum yeterli seviyeye ulaşılmaının tesbiti. • Bankacılıkta finansal aracılık hizmetleri: mevduat ve kredileri tanımlar. • Bankalarda finansal yatırım hizmetlerinin neler olduğunu bilir. • Ticari senetler (kambiyo senetleri) ve ticari senetlere dayalı bankacılık hizmetlerini tanımlar. • Bankacılıkta para aktarım, ödeme-tahsilat ve kambiyo hizmetlerini tanımlayabilir. • Bankalarda saklama hizmetleri, portföy yönetimi ve yatırım fonlarının neler olduğunu bilir. •	Yok.

Kaynaklar

Ders Notları / Kitaplar:	Eriş, H. ; (2013), Bankacilik Hizmet Ürünleri, Anadolu Üniversitesi Yayınları, 1. Baskı, Eskişehir. ISBN:978-975-06-1614-3
Diğer Kaynaklar:	Eriş, H. ; (2013), Bankacilik Hizmet Ürünleri, Anadolu Üniversitesi Yayınları, 1. Baskı, Eskişehir. ISBN:978-975-06-1614-3

Ders - Program Öğrenme Kazanım İlişkisi

Ders Öğrenme Kazanımları	1	2	3	4	5	6	7
Program Kazanımları
1) disiplinin gelişim süreci, yeni ve belirleyici kavramları, bilimsel metodolojisi, teori ve modelleri dahil olmak üzere, bankacılık ve sigortacılık alanına ilişkin temel nitelikteki bilgiyi açıklayabilmek
2) ilgili alanlarda nicel ve nitel verileri toplamak ve analiz etmek üzere uygun araçları ve analitik teknikleri kullanabilmek, sonuçları yorumlayabilmek ve çözüm önerebilmek
3) bankacılık ve sigortacılık sektörlerine ilişkin hukuki alanları tanımak ve değerlendirebilmek
4) bankacılık ve sigortacılık sektörlerindeki mevcut operasyonel ve yönetimsel metotları açıklayabilmek
5) kendi işini başarılı bir biçimde kurmak ve geliştirmek üzere girişimcilik fırsatlarını ve deneyimini keşfedebilmek ve yaratabilmek
6) güncel küresel ekonomik konuları değerlendirme kapasitesini geliştirmek
7) alanla igili, İngilizce yazılmış belgelerin içeriğini tercüme edip açıklayabilmek
8) küresel ekonomide uluslararası sermaye kuruluşlarının rolünü açıklayabilmek ve bu dogrultuda risk kavramını , riski ölçme ve yönetme bakımından tanımlayabilmek
9) kişisel, mesleki, toplumsal ve iş etiği standartlarını ortaya koyabilmek, ilgili alanlardaki çeşitli uygulamaların etik boyutlarını değerlendirebilmek, ve topluma deger katma sürecinde etik davranışın öneminin farkında olabilmek

Ders - Öğrenme Kazanımı İlişkisi

Etkisi Yok	1 En Düşük	2 Düşük	3 Orta	4 Yüksek	5 En Yüksek

	Dersin Program Kazanımlarına Etkisi	Katkı Payı
1)	disiplinin gelişim süreci, yeni ve belirleyici kavramları, bilimsel metodolojisi, teori ve modelleri dahil olmak üzere, bankacılık ve sigortacılık alanına ilişkin temel nitelikteki bilgiyi açıklayabilmek	3
2)	ilgili alanlarda nicel ve nitel verileri toplamak ve analiz etmek üzere uygun araçları ve analitik teknikleri kullanabilmek, sonuçları yorumlayabilmek ve çözüm önerebilmek
3)	bankacılık ve sigortacılık sektörlerine ilişkin hukuki alanları tanımak ve değerlendirebilmek	2
4)	bankacılık ve sigortacılık sektörlerindeki mevcut operasyonel ve yönetimsel metotları açıklayabilmek
5)	kendi işini başarılı bir biçimde kurmak ve geliştirmek üzere girişimcilik fırsatlarını ve deneyimini keşfedebilmek ve yaratabilmek	3
6)	güncel küresel ekonomik konuları değerlendirme kapasitesini geliştirmek
7)	alanla igili, İngilizce yazılmış belgelerin içeriğini tercüme edip açıklayabilmek	1
8)	küresel ekonomide uluslararası sermaye kuruluşlarının rolünü açıklayabilmek ve bu dogrultuda risk kavramını , riski ölçme ve yönetme bakımından tanımlayabilmek
9)	kişisel, mesleki, toplumsal ve iş etiği standartlarını ortaya koyabilmek, ilgili alanlardaki çeşitli uygulamaların etik boyutlarını değerlendirebilmek, ve topluma deger katma sürecinde etik davranışın öneminin farkında olabilmek

Öğrenme Etkinliği ve Öğretme Yöntemleri

Ders
Ödev
Soru cevap/ Tartışma

Ölçme ve Değerlendirme Yöntemleri ve Kriterleri

Yazılı Sınav (Açık uçlu sorular, çoktan seçmeli, doğru yanlış, eşleştirme, boşluk doldurma, sıralama)
Sözlü sınav
Ödev
Grup Projesi

Ölçme ve Değerlendirme

Yarıyıl İçi Çalışmaları	Aktivite Sayısı	Katkı Payı
Ara Sınavlar	1	% 40
Final	1	% 60
Toplam		% 100
YARIYIL İÇİ ÇALIŞMALARININ BAŞARI NOTU KATKISI		% 40
YARIYIL SONU ÇALIŞMALARININ BAŞARI NOTUNA KATKISI		% 60
Toplam		% 100

İş Yükü ve AKTS Kredisi Hesaplaması

Aktiviteler	Aktivite Sayısı	İş Yükü
Ders Saati	16	48
Sınıf Dışı Ders Çalışması	16	64
Ödevler	4	20
Ara Sınavlar	1	15
Final	1	22
Toplam İş Yükü		169