Uluslararası Ticaret İngilizce Tezsiz
Yüksek Lisans	TYYÇ: 7. Düzey	QF-EHEA: 2. Düzey	EQF-LLL: 7. Düzey

Ders Genel Tanıtım Bilgileri

Ders Kodu:

ITRMBA580

Ders İsmi:

INTERNATIONAL TRADE FINANCE AND BANKING OPERATIONS – INCENTIVE SYSTEMS

Ders Yarıyılı:

Güz

Ders Kredileri:

Teorik	Pratik	Kredi	AKTS
3		3	7

Öğretim Dili:

TR-EN

Ders Koşulu:

Ders İş Deneyimini Gerektiriyor mu?:

Hayır

Dersin Türü:

Bölüm Seçmeli

Dersin Seviyesi:

Yüksek Lisans

TYYÇ:7. Düzey

QF-EHEA:2. Düzey

EQF-LLL:7. Düzey

Dersin Veriliş Şekli:

Yüz yüze

Dersin Koordinatörü:

Dr.Öğr.Üyesi AYŞE NUR TOPÇUOĞLU

Dersi Veren(ler):

Dersin Yardımcıları:

Dersin Amaç ve İçeriği

Dersin Amacı:

Bu dersin amacı, öğrencilerin dış ticaret ihtiyacını nasıl belirleyeceklerini, farklı dış ticaret ürünlerini tanımayı, en uygun seçeneğe nasıl yaklaşacaklarını ve uluslararası ticaret işlemlerinde banka, alıcı ve satıcı açısından çeşitli riskleri nasıl değerlendireceklerini öğrenmelerini sağlamaktır.

Öğrenciler aynı zamanda ticaret finansmanı işlemleriyle ilişkili temel riskleri anlamayı ve analiz etme yollarını tanımlama becerisi kazanacaklardır. Açık hesap, vesaik mukabili, akreditif ve uluslararası sözleşme teminatları gibi uluslararası ödeme yöntemleri kapsamında yer alan süreçlerin nasıl yürütüleceği konusunda da eğitim alacaklardır.

Dersin İçeriği:

Öğrencilere alıcı kredisi, devlet teşvikleri, ihracat kredi kuruluşları (ECA) olanakları, proje finansmanı gibi diğer uluslararası ticaret finansmanı teknikleri hakkında bilgi verilecektir. Ayrıca Türk Eximbank ürünleri aracılığıyla sağlanan çeşitli finansman alternatifleri de ele alınacaktır.

Bunlara ek olarak, factoring, leasing ve kabul kredileri gibi diğer finansman ürünleri de öğrencilere tanıtılacaktır Bölümler, okumalar ve vaka analizleri aracılığıyla, teoriler ile gerçeklik arasındaki çevresel çerçeve karşılaştırmasına ilişkin konular da tartışılacaktır.

Öğrenme Kazanımları

Bu dersi başarıyla tamamlayabilen öğrenciler;

Öğrenme Kazanımları

1 - Bilgi
Kuramsal - Olgusal
1) • Uluslararası Ticaret Finansmanı araçlarının ve farklı bankacılık ürünlerinin anlamını ve temel unsurlarını tanımak ve belirlemek.
2) • Çeşitli finansman alternatifleri ve bankacılık ürünleri arasından en uygununu seçmenin kritik önemini vurgulamak.
3) • Uluslararası iş geliştirme sürecinde kullanılan farklı finansman yöntemlerinin fırsatlarını, faydalarını ve yapılarını açıklamak ve tartışmak.
4) • Uluslararası iş yaşamında banka ürün çeşitliliği ve finansman teknikleri açısından karşılaşılan çeşitli riskleri açıklamak ve tartışmak.
2 - Beceriler
Bilişsel - Uygulamalı
3 - Yetkinlikler
İletişim ve Sosyal Yetkinlik
Öğrenme Yetkinliği
Alana Özgü Yetkinlik
Bağımsız Çalışabilme ve Sorumluluk Alabilme Yetkinliği

Ders Akış Planı

Hafta	Konu	Ön Hazırlık
1)	• Müfredat • Ders Planının Tartışılması • Tüm Takvimin Doğrulanması	-
2)	• Finansal Sistem • Bankacılık Sistemi • Bankacılık İşlemleri için Temel Hesaplamalar (Sunum 2 ve 3)	-
3)	• Bölüm II. Uluslararası Ticaretin Yapısı ve Yöntemleri • Uluslararası Ödeme Şartları • ICC Broşürleri • Bankalararası Ödeme Sistemleri	-
4)	• Bölüm III. İhracat/İthalat Belgeli Tahsilât İşlemleri • İhracatçı ile Tahsilatı Yapan Banka Arasındaki İlişki • Muhabir Bankalar Arasındaki İlişki (acente düzenlemeleri) • Tahsilatı Yapan Bankanın Görevleri • Bankaların ve Diğer Tarafların Sorumlulukları • Belgelerin Teslimine İlişkin Kurallar • Fon Transferi Şartları • Belgeli Tahsilât İşlemlerindeki Risk Alanları: • Kısmi Ödemeler • Aval Verme (kefalet) • Malların Bankalara Konsinye Gönderilmesi • Güvene Dayalı Mal Teslimi • Ödeme Yapılmaması Durumunda Uygulamalar ve İlgili Riskler • ICC 522 – Tahsilat İçin Birörnek Kuralların Temelleri	-
5)	• BÖLÜM IV. Belgeli Akreditifler – • 4.a Akreditifin Bir Finansman Ürünü Olarak Kullanımı • Bankacı/Müşteri İlişkisi ve Akreditifin Yapısı • Akreditif Açarken Karşılaşılan Risk Faktörleri – Risk Noktaları • Neden Akreditif Bir Finansman Aracıdır? • Vaka Çalışması: Akreditif İşlemlerinin Tüm Süreci • 4.b Akreditif Türleri • Geri Alınabilir – Geri Alınamaz • Teyitli • Teminat (Standby) Akreditifler • Devredilebilir • Back-to-Back (Arka Arkaya) Akreditifler • Vadeli (Ertelenmiş Ödemeli) • Kırmızı Şartlı Akreditifler • Dönülebilir (Revolving) Akreditifler	-
6)	Bölüm V. Sözleşme Teminatları ve Garantiler • Teminat Türleri: • Teklif/İhale Teminat Mektupları • Performans Teminatları • Teminat Para (Retention Money) Mektupları • Avans Ödeme Teminatları • Bakım (Maintenance) Teminatları • Karşı Teminatlar (Counter Guarantees) • Garanti Mektuplarındaki Riskler • Garanti Metinlerinin Yazımı • Uluslararası Bankacılık Uygulamaları • Talebe Bağlı Teminatlara İlişkin Birörnek Kurallar (URDG 758) • Süre Sonu ve İptal Şartları • Vaka Çalışması: Teminat Mektubu Örneklerinin Analizi • Teminat Metinlerinin Tartışılması ve İncelenmesi • Banka Açısından Zarar Doğurabilecek Olası Durumlar • Yurtdışındaki Bankalar Tarafından Düzenlenen Çeşitli Teminat Metinlerinin İncelenmesi	-
7)	• BÖLÜM VI. Uluslararası Ticaret Finansmanının Bilanço Üzerindeki Etkileri • Ticaret Finansmanı ile “Bilanço Kredi Verme” Yaklaşımının Karşılaştırılması • Nakit Akışını Anlamak ve Kontrol Etmek • Ticaret Finansmanı Ürün ve Hizmetlerinin Tipik Kullanıcıları	-
8)	ARASINAV
9)	• Kavramların Anlaşılması, Tanımlanması ve Yönetimi • Egemenlik, Politik / Ülke Riskleri • Kurumsal Riskler / Banka Operasyonları • Uluslararası Ağlarda Kurumsal ve Diğer Kritik Riskler • İthalatçı ve İhracatçı Riskleri • Risk Azaltımı ve Risk Yönetimi	-
10)	BÖLÜM VIII. Temel Bankacılık Ürünlerinin İncelenmesi ve Analizi (I) • Küresel Bankacılıkta Bankalar Süreçleri Nasıl Analiz Eder? • Hangi Ürünleri Kullanırlar ve Neden? • Merkez Bankacılığı • Hesap Açılışı • Ödeme ve Tahsilatlar – Giden & Gelen / Temiz & Belgeli İşlemler • Elektronik Fon Transfer Sistemleri • Krediler ve Riskler	-
11)	BÖLÜM VIII. Temel Bankacılık Ürünlerinin İncelenmesi ve Analizi (II) • Küresel Bankacılıkta Bankalar Süreçleri Nasıl Analiz Eder? • Hangi Ürünleri Kullanırlar ve Neden? • Merkez Bankacılığı • Hesap Açılışı • Ödeme ve Tahsilatlar – Giden & Gelen / Temiz ve Belgeli İşlemler • Elektronik Fon Transfer Sistemleri • Krediler ve Riskler	-
12)	BÖLÜM VIII. Temel Bankacılık Ürünlerinin İncelenmesi ve Analizi (III) • Küresel Bankacılıkta Bankalar Süreçleri Nasıl Analiz Eder? • Hangi Ürünleri Kullanırlar ve Neden? • Merkez Bankacılığı • Hesap Açılışı • Ödeme ve Tahsilatlar – Giden & Gelen / Temiz ve Belgeli İşlemler • Elektronik Fon Transfer Sistemleri • Krediler ve Riskler	-
13)	BÖLÜM IX. Hazine ve Fon Yönetimi Faaliyetleri (I) • Para Piyasası Faaliyetleri ve Ürünleri • Sermaye Piyasası Faaliyetleri ve Ürünleri • Özel Araçlar (Türev Ürünler, Korunma (Hedging) ve Döviz Pozisyonu Yönetimi) BÖLÜM IX. Hazine ve Fon Yönetimi Faaliyetleri (II) • Para Piyasası Faaliyetleri ve Ürünleri • Sermaye Piyasası Faaliyetleri ve Ürünleri • Özel Araçlar (Türev Ürünler, Korunma (Hedging) ve Döviz Pozisyonu Yönetimi)	-
14)	FİNAL SINAVLARI

Kaynaklar

Ders Notları / Kitaplar:

The Textbooks :
Course book. 1 Trade Finance Guide, A Quick Reference for U.S. Exporters,
by US Department of Commerce, Int’l Trade Administration

Günceler, Bülent , Basics of Financing Foreign Trade Transactions ( 2018 version )
Günceler, Bülent , Global Banking Transactions ( 2022 version )

Supportive Materials ( will be provided through O-learn System )
Course book. 2 Basic Trade Finance Tools:Payment Methods in International Trade

Daniele Giovannucci

Course Supp. Doc. 2 Tools of Export Financing at Turk Eximbank. ( Aug 2015 )
Course Supp. Doc. 3 Various Bank Documents for banking Operations

Diğer Kaynaklar:

Ders - Program Öğrenme Kazanım İlişkisi

Ders Öğrenme Kazanımları	1	2	3	4
Program Kazanımları
1) disiplinin gelişim süreci, yeni ve belirleyici kavramları, bilimsel metodolojisi, teori ve modelleri dahil olmak üzere, uluslararası ticaret alanına ilişkin temel nitelikteki bilgiyi açıklayabilmek
2) ilgili alanlarda nicel ve nitel verileri toplamak ve analiz etmek üzere uygun araçları ve analitik teknikleri kullanabilmek, sonuçları yorumlayabilmek ve çözüm önerebilmek.
3) değişen küresel ticaret doğrultusunda uluslararası ticaret teorilerini, gerçek iş dünyası fonksiyonları ile bağdaştırmak ve dünya ticaret sistemlerindeki önemli yeni gelişmeleri yorumlayabilmek ve aynı zamanda ekonomik gelişme ile dış ticaret arasındaki etkileşimi yorumlayabilmek
4) uluslararası işletme ve ticaret sisteminin vizyonuna sahip olmak, aynı zamanda dış ticaret ile igili olan lojistik yönetimi hakkında bilgi sahibi olmak, ve aynı zamanda dış ticaret, sigorta ve riske konu olan ürün ve hizmetlerin dış ticaret finansmanını açıklayabilmek
5) kendi işini başarılı bir biçimde kurmak ve geliştirmek üzere girişimcilik fırsatlarını ve deneyimini keşfedebilmek ve yaratabilmek,
6) dış ticarete konu olan ürün ve hizmetlerin ulusal ve uluslararası düzeyde kalite ve standartlarının özellik ve niteliklerini tanımlayabilmek
7) alanla igili, İngilizce yazılmış belgelerin içeriğini tercüme edip açıklayabilmek
8) ticaret politikasının; tarifler, tarife dışı engeller, devlet destekleri, uluslararası anlaşmalar, uluslararası örgüt ve kuruluşlar, e-ticaret gibi temel araçlarını ve bu araçların dış ticaret politikasına etkilerini tanımlayabilmek
9) kişisel, mesleki, toplumsal ve iş etiği standartlarını ortaya koyabilmek, ilgili alanlardaki çeşitli uygulamaların etik boyutlarını değerlendirebilmek, ve topluma değer katma sürecinde etik davranışın öneminin farkında olabilmek

Ders - Öğrenme Kazanımı İlişkisi

Etkisi Yok	1 En Düşük	2 Düşük	3 Orta	4 Yüksek	5 En Yüksek

	Dersin Program Kazanımlarına Etkisi	Katkı Payı
1)	disiplinin gelişim süreci, yeni ve belirleyici kavramları, bilimsel metodolojisi, teori ve modelleri dahil olmak üzere, uluslararası ticaret alanına ilişkin temel nitelikteki bilgiyi açıklayabilmek
2)	ilgili alanlarda nicel ve nitel verileri toplamak ve analiz etmek üzere uygun araçları ve analitik teknikleri kullanabilmek, sonuçları yorumlayabilmek ve çözüm önerebilmek.
3)	değişen küresel ticaret doğrultusunda uluslararası ticaret teorilerini, gerçek iş dünyası fonksiyonları ile bağdaştırmak ve dünya ticaret sistemlerindeki önemli yeni gelişmeleri yorumlayabilmek ve aynı zamanda ekonomik gelişme ile dış ticaret arasındaki etkileşimi yorumlayabilmek	3
4)	uluslararası işletme ve ticaret sisteminin vizyonuna sahip olmak, aynı zamanda dış ticaret ile igili olan lojistik yönetimi hakkında bilgi sahibi olmak, ve aynı zamanda dış ticaret, sigorta ve riske konu olan ürün ve hizmetlerin dış ticaret finansmanını açıklayabilmek
5)	kendi işini başarılı bir biçimde kurmak ve geliştirmek üzere girişimcilik fırsatlarını ve deneyimini keşfedebilmek ve yaratabilmek,	3
6)	dış ticarete konu olan ürün ve hizmetlerin ulusal ve uluslararası düzeyde kalite ve standartlarının özellik ve niteliklerini tanımlayabilmek
7)	alanla igili, İngilizce yazılmış belgelerin içeriğini tercüme edip açıklayabilmek
8)	ticaret politikasının; tarifler, tarife dışı engeller, devlet destekleri, uluslararası anlaşmalar, uluslararası örgüt ve kuruluşlar, e-ticaret gibi temel araçlarını ve bu araçların dış ticaret politikasına etkilerini tanımlayabilmek
9)	kişisel, mesleki, toplumsal ve iş etiği standartlarını ortaya koyabilmek, ilgili alanlardaki çeşitli uygulamaların etik boyutlarını değerlendirebilmek, ve topluma değer katma sürecinde etik davranışın öneminin farkında olabilmek

Öğrenme Etkinliği ve Öğretme Yöntemleri

Beyin fırtınası /Altı şapka
Ders
Okuma

Ölçme ve Değerlendirme Yöntemleri ve Kriterleri

Yazılı Sınav (Açık uçlu sorular, çoktan seçmeli, doğru yanlış, eşleştirme, boşluk doldurma, sıralama)

Ölçme ve Değerlendirme

Yarıyıl İçi Çalışmaları	Aktivite Sayısı	Katkı Payı
Ara Sınavlar	2	% 40
Final	2	% 60
Toplam		% 100
YARIYIL İÇİ ÇALIŞMALARININ BAŞARI NOTU KATKISI		% 40
YARIYIL SONU ÇALIŞMALARININ BAŞARI NOTUNA KATKISI		% 60
Toplam		% 100

İş Yükü ve AKTS Kredisi Hesaplaması

Aktiviteler	Aktivite Sayısı	Süre (Saat)	İş Yükü
Ders Saati	14	3	42
Sınıf Dışı Ders Çalışması	14	12	168
Ara Sınavlar	1	2	2
Final	1	2	2
Toplam İş Yükü			214